Polityka KYC

Polityka „Poznaj Swojego Klienta” (KYC) określa zasady, według których operator platformy gier online weryfikuje tożsamość użytkowników. Celem dokumentu jest zapewnienie zgodności działań z obowiązującym prawem oraz utrzymanie wysokich standardów bezpieczeństwa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym nadużyciom. Użytkownikiem w rozumieniu tej polityki jest każda osoba posiadająca konto na platformie.

Cel polityki

Weryfikacja użytkowników służy ograniczeniu ryzyka nadużyć i naruszeń regulaminu, zapewnia zgodność z międzynarodowymi przepisami AML/CTF oraz zabezpiecza platformę przed działaniami nielegalnymi. Dodatkowo ma na celu ochronę małoletnich, zapobieganie oszustwom i działaniom o charakterze spekulacyjnym lub przestępczym, a także ograniczenie potencjalnych szkód reputacyjnych i finansowych.

Ocena ryzyka

Proces weryfikacji użytkowników oparty jest na analizie ryzyka, zgodnie z zaleceniami FATF. Oceniane są czynniki związane z krajem zamieszkania użytkownika, jego aktywnością oraz charakterem dokonywanych transakcji. Szczególną uwagę przykłada się do użytkowników z krajów uznawanych za wysokiego ryzyka, osób pełniących funkcje publiczne oraz przypadków, które mogą budzić wątpliwości z punktu widzenia zgodności z regulacjami prawnymi.

Weryfikacja użytkownika

Proces weryfikacji jest uruchamiany w sytuacjach wymaganych przepisami prawa, takich jak przekroczenie określonego progu transakcji, wystąpienie przesłanek zwiększonego ryzyka lub podejrzenia naruszenia regulaminu. Użytkownik może zostać poproszony o przedstawienie dokumentu tożsamości, potwierdzenia adresu zamieszkania, zdjęcia potwierdzającego tożsamość lub innych informacji wymaganych do przeprowadzenia pełnej identyfikacji. W uzasadnionych przypadkach może być również przeprowadzona rozmowa telefoniczna lub wideoweryfikacja.

Dodatkowa weryfikacja

Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne oraz użytkownicy zamieszkujący w krajach uznawanych za szczególnie ryzykowne podlegają dodatkowej procedurze weryfikacyjnej. Może ona obejmować przedstawienie dokumentów potwierdzających źródło dochodów oraz wymagać zatwierdzenia przez kadrę kierowniczą wyższego szczebla. W przypadku odmowy współpracy lub uzasadnionych podejrzeń, operator zastrzega sobie prawo do powiadomienia właściwych instytucji nadzorczych lub organów ścigania.

Monitorowanie aktywności

Wszelkie działania użytkownika w serwisie mogą podlegać bieżącej analizie pod kątem zgodności z obowiązującym prawem oraz zasadami uczciwej gry. System automatycznie identyfikuje nietypowe zachowania, takie jak częsta zmiana urządzeń, korzystanie z wielu instrumentów płatniczych, niezgodność danych geolokalizacyjnych lub próby obejścia procedury weryfikacyjnej. W przypadku wykrycia nieprawidłowości, sprawa może zostać przekazana do działu odpowiedzialnego za bezpieczeństwo platformy.

Monitorowanie transakcji

Każda operacja wpłaty i wypłaty środków jest oceniana z uwzględnieniem zgodności danych właściciela konta z danymi właściciela użytego instrumentu płatniczego. Zabronione jest korzystanie z kart lub portfeli należących do osób trzecich. W przypadku niemożności dokonania zwrotu środków na pierwotny instrument płatniczy, wypłata może nastąpić wyłącznie na konto należące do użytkownika. Platforma nie akceptuje anonimowych metod płatności, w tym kryptowalut i tymczasowych kart prepaid.

Przechowywanie danych

Dokumenty i dane zgromadzone w trakcie weryfikacji są przechowywane zgodnie z przepisami prawa Unii Europejskiej, w tym dyrektywą AML oraz rozporządzeniem RODO. Dane mogą być przetwarzane wyłącznie w celu realizacji obowiązków prawnych, zabezpieczenia interesów platformy oraz przeciwdziałania przestępczości finansowej. Okres ich przechowywania jest zgodny z ustawodawstwem państwa członkowskiego UE oraz wewnętrznymi regulacjami operatora.

Zmiany w polityce

Operator zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszej Polityki w dowolnym momencie. Użytkownicy są zobowiązani do regularnego zapoznawania się z jej treścią. O wszelkich istotnych zmianach zarejestrowani użytkownicy będą informowani drogą elektroniczną. Dalsze korzystanie z platformy oznacza akceptację wprowadzonych zmian.